Давно пришла в голову идея написать обзорную статью о том, где и в каком банке открыть расчетный счет для ИП и ООО и собрать в ней все интересные предложения по банкам, предоставляющим такую услугу.

Лучше держите список лучших, на мой взгляд, банков для открытия расчетного счета. Я связался с представителями банков и от большинства получил информацию.

Содержание

Критерии оценки

Предлагаю оценить ниже перечисленные банки по следующим критериям.

Где выгодно, безопасно и удобно открыть расчетный счет:

  1. Стоимость открытия расчетного счета.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная).
  3. Сроки открытия счета.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость).
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость).
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость);
  7. Операционный день.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам.
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия).
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия).
  11. Внесение наличных.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д.
  14. Процент на остаток по счету.

У вас есть предложение расширить список критериев, то пишите в комментариях. Уместить все банки в 1 таблицу на сайте у меня не получилось, поэтому пройдемся по всем банкам по очереди.

Список банков

ВажноМы сделали подборку банков, которые открывают расчетный счет бесплатно, т.е. имеют тарифы без ежемесячной абонентской платы.

Список мы разделим на классические банки «ветераны», и на более современные и технологичные.

К «ветеранам» отнесем:

  1. Сбербанк.
  2. Альфа-Банк.
  3. Промсвязьбанк.
  4. Локо-Банк.
  5. Восточный банк.

К более современным и технологичным банкам:

  1. Тинькофф.
  2. Модульбанк.
  3. Точка (на базе банка «Открытие» и «Киви»).
  4. ДелоБанк (на базе СКБ Банка).
  5. Эксперт Банк.

Если первая группа банков известна всем, то вторая еще мало знакома, но скажу вам с полной ответственностью, я бы рекомендовал посмотреть именно в сторону второй группы. Ниже будем сравнивать и в заключение сделаем выводы, где открыть расчетный счет для ИП и ООО выгодно, безопасно, удобно и т. д.

Расчетный счет в Тинькофф Банке

  1. Стоимость открытия расчетного счета — бесплатно.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — первые 2 месяца бесплатно, потом по тарифам «Простой» — 490 р. в месяц , «Продвинутый» — 990 р., «Профессиональный» — 4990 р. в месяц. Если в месяце не было операций по счету, то за этот месяц — бесплатно.
  3. Сроки открытия счета — через 5 минут можете пользоваться.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  7. Операционный день — с 7:00 до 21:00 по Москве.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — по тарифу «Простой» 3 платежа бесплатных, остальные — 49 р. за платеж, по тарифу «Продвинутый» 10 платежей бесплатно, остальные — 29 р. за платеж, по тарифу «Профессиональный» — 19 р за платеж. Безлимитные платежи на тарифе «Простой»- 490 р., на «Продвинутый» — 990 р., на «Профессиональный» — 1990 р. в месяц.
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия)- есть, на карты Тинькофф Банка без комиссии.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия):
    — По тарифу «Простой»: до 400 000 р. — 1,5%, до 1 000 000 р. — 5%, от 1 000 000 — 15%. При каждом снятии дополнительно снимается 99 р.
    — По тарифу «Продвинутый»: до 400 000 р. — 1%, до 2 000 000 р. — 5%, от 2 000 000 — 15%. При каждом снятии дополнительно снимается 79 р.
    — По тарифу «Профессиональный»: до 800 000 р. — 1%, до 2 000 000 р. — 5%, от 2 000 000 р. — 15%. При каждом снятии дополнительно снимается 59 р.
  11. Внесение наличных:
    — По тарифу «Простой»: 0,15%, минимум 90 р.
    — По тарифу «Продвинутый»: до 300 000 р. бесплатно, от 300 000 р. — 0,1%, минимум 79 р. , 3 пополнения в месяц — 990 р, за год — 9900 р.
    — По тарифа «Профессиональный» до 1 000 000 р. бесплатно, от 1 000 000 р. — 0,1%, минимум 59 р. 5 пополнений без комиссии — 1490 р. в месяц, 14 900 р. за год.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — 0 рублей одна корпоративная и зарплатные карты или две корпоративных и зарплатные карты в зависимости от тарифа.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — есть.
  14. Процент на остаток по счету — до 6%.
Перейти на сайт Тинькофф

Небольшой вывод по предложению банка. Олег Тиньков как всегда на высоте. Он всегда славился лучшим обслуживанием. Один из самых длинных операционных дней, деньги переводятся моментально, крутое мобильное приложение и интернет-банкинг, до 6% годовых на остаток по счету, открытие без визитов в банк, первые 2 месяца бесплатно, поддержка по телефону 24/7, можно снимать наличные практически в любых банкоматах и многое другое.

Скоро появятся такие возможности, как напоминание о предстоящих налогах, сдача отчетности в государственные органы, проверка партнеров и контрагентов, валютные платежи и дружественный валютный контроль, шаблоны для регулярных платежей и т. д.

Расчетный счет в Модульбанк

  1. Стоимость открытия расчетного счета — бесплатно.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — первый тариф — 0 р., второй тариф — 490 р., третий тариф — 4500 р. в месяц.
  3. Сроки открытия счета — через 5 минут можете пользоваться, а полное оформление — 1 день.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  7. Операционный день: 9.00 – 20.30.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — 90, 19 и 0 р. (в порядке перечисления тарифов).
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — есть. Для ИП в зависимости от тарифов: 0,75% до 300 00 р., 19 р. до 500 000 р., о р. до 1 000 000 р. Для ООО в зависимости от тарифов: 0,75% до 100 000 р., 19 р. до 200 000 р., 0 р. до 300 000 р.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия): от 0 до 20% в зависимости от суммы снятия.
  11. Внесение наличных: от 0 до 2,7%.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — т 1 до 5 в зависимости от тарифов.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т.д. — есть.
  14. Процент на остаток по счету — до 5%.
Перейти на сайт Модульбанка

Небольшой вывод по предложению банка. В банке есть бесплатный тарифный план. Модульбанк работает на базе банка «Региональный кредит», которому уже более 23 лет, удобное мобильное приложение и интернет-банкинг, вывод наличных на любую банковскую карту с низкими комиссиями. И, как заявил представитель банка, все расчетные счета застрахованы на 1,4 млн р., что заставляет верить в его надежность. Кстати, его основатель — бывший руководитель направления для бизнеса в «Сбербанке» Яков Новиков. Минусов пока что не вижу, как и у Тинькофф Банка.

Банк Точка

  1. Стоимость открытия расчетного счета — бесплатно.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — в зависимости от тарифа, от о до 2500 р.
  3. Сроки открытия счета — через 5 минут можете пользоваться, а полное оформление — 1 день.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  7. Операционный день — с 00.00 до 21.00 по Москве.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — на бесплатном тарифе — платежи бесплатные, на двух других 10 и 100 бесплатные, сверх пакета — 60 и 15 р.
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — есть.
    — До 200 000 или до 500 000 р. бесплатно в зависимости от тарифов для ИП.
    — До 100 000 или до 300 000 р. бесплатно в зависимости от тарифов для ООО.
    — На бесплатном тарифе переводы бесплатные для ИП и ООО.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия): на бесплатном тарифе — бесплатно, на втором тарифе до 50 000 р. — 1,5%, свыше — 3%, на третьем тарифе — до 100 000 р. бесплатно, свыше — от 1,5 до 3% в зависимости от суммы.
  11. Внесение наличных: на бесплатном тарифе — до 300 000 р. 1%, свыше — 3%, на втором тарифе любые суммы — 0,2%, на третьем — до 1 000 000 бесплатно, свыше 0,2%.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — от 2 до 6 бесплатно в зависимости от тарифа.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т. д. — есть.
  14. Процент на остаток по счету — не предусмотрен. Есть налоговый кэшбэк в 2%.
Перейти на сайт Точки

Небольшой вывод по предложению банка: Удобное мобильное приложение, и интернет-банкинг, самый длинный операционный день, переводы внутри «Точки» круглосуточно, переводы физ. лицам без комиссий, создан на базе банка «Открытие», который уже долгое время существует на рынке.

Как открыть расчетный счет в Промсвязьбанке

  1. Стоимость открытия расчетного счета — 0 рублей.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — от 0 до 2 290 р. в зависимости от тарифа.
  3. Сроки открытия счета — 1 день, резервирование за 10 минут на официальном сайте при подаче онлайн-заявки.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) -есть, бесплатно.
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость) — есть, от 0 до 199 р. в зависимости от тарифа.
  7. Операционный день — с 9.00 до 21.00.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — от 3 до 200 шт. бесплатно, сверх лимита — от 19 до 110 р. в зависимости от тарифа.
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — есть, от 0,1 до 10% в зависимости от суммы. Дополнительно взимается от 18 до 350 р. в зависимости от тарифа.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия) — 1,2% в среднем;
  11. Внесение наличных — бесплатно.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — все карты платные. Можно выпустить любое количество стоимостью от 200 до 990 р. в месяц за карту.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т. д. — есть! И более того, при открытии счета 3 месяца бухгалтерии в подарок.
  14. Процент на остаток по счету — Нет.
Перейти на сайт Промсвязьбанка

Небольшой вывод по предложению банка. Промсвязьбанк является системно значимым банком РФ, что говорит о его надежности. Более того, за последние годы банк стал более современным и постоянно развивается. Однозначно, он заслуживает того, чтобы вы открыли в нем расчетный счет!

Открываем расчетный счет в Сбербанке

  1. Стоимость открытия расчетного счета — бесплатно.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — от 0 до 8 000 в зависимости от тарифа.
  3. Сроки открытия счета — счет будет готов через 5 минут, полное оформление — 1 день.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — есть, включен в стоимость.
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — есть, включен в стоимость.
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость) — есть, на максимальном тарифе — бесплатно, на остальных — 60 р. по каждой карте.
  7. Операционный день — с 09.00 до 18.00 по Москве.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам: бесплатно — 3, 5, 10, 50 и 100 шт. в зависимости от тарифа. Сверх лимита — от 16 до 100 р.
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — есть. Для ООО — 0,5%. На максимальном тарифе 300 000 р. бесплатно, далее — 1,5%. Для ИП — 150 000 р. бесплатно, далее — 1%. На максимальном тарифе — 300 000 р. бесплатно, далее — 1,5%.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия): на бесплатном тарифе 3%, на максимальном — 500 000 р. бесплатно, далее — 1,4%. На остальных тарифах — 1,4%.
  11. Внесение наличных: на бесплатном тарифе — от 0,15 до 0,36% в зависимости от тарифа и суммы. Бесплатно можно внести от 50 000 до 500 000 р. На бесплатном тарифе можно вносить наличные только с комиссией.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — до 5. Бесплатное обслуживание только в первый год. Со второго — 2 500 за год.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело», «Эльба» и т. д. — есть.
  14. Процент на остаток по счету — до 3%.

Небольшой вывод по предложению банка. Не так давно Сбербанк разработал новую линейку тарифов, и теперь предпринимателям доступен бесплатный пакет услуг. Банк проводит акции для новых клиентов, поэтому 1 или 3 месяца обслуживания можно получить в подарок. На каждом тарифе предусмотрены бесплатные платежи, а если открыть накопительный счет, то на остаток по счету будут начисляться проценты.

Открыть расчетный счет в Альфа-банке

  1. 0 руб. открытие счета и подключение интернет-банка.
  2. 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом.
  3. 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате.
  4. 0 руб. налоговые и бюджетные платежи.
  5. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — от 490 р. до 9 900 в месяц.
  6. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — от 3 платежей до 30 платежей бесплатно. На максимальном тарифе все платежи по 0 р. Сверх лимита — от 16 до 50 р. в зависимости от тарифа.
  7. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — есть. От 100 000 до 500 000 р. бесплатно в зависимости от тарифа. Сверх лимита — от 1 до 10% в зависимости от тарифа.
  8. Выдача наличных через банкоматы (комиссия) — от 50 до 500 000 р. бесплатно в зависимости от тарифа, сверх лимита — от 1 до 10%.
  9. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т. д. — есть.
  10. Процент на остаток по счету — нет, но можно получать кэшбэк с налогов до 3%.

Дополнительные бонусы:

  • 3 000 руб. на рекламу в Google.
  • 9 000 руб. на рекламу в Яндексе.
  • до 50 000 руб. на продвижение в социальных сетях.
  • Доступ ко всем рабочим инструментам «Битрикс24», Моё дело», «Контур» на полгода бесплатно.
  • Сертификат на подбор персонала в HeadHunter.
Перейти на сайт Альфа-Банка

Небольшой вывод по предложению банка. Также как и в Сбербанке можно остановить свой выбор за надежность. Но тарифы менее выгодные, чем в Сбербанке: нет бесплатного тарифа, небольшое количество бесплатных платежек и высокие комиссии за переводы физ. лицам. Из плюсов банка: кэшбэк с налогов, подарочные сертификаты на услуги партнеров и удобный интернет-банк.

ЛОКО-Банк

  1. Стоимость открытия расчетного счета — бесплатно.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — 0, 990, 4 990 р. в зависимости от тарифа.
  3. Сроки открытия счета — резервирование в течение минуты, полное оформление — в течение суток.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость) — есть, от 150 до 250 р. в месяц, на максимальном тарифе — бесплатно.
  7. Операционный день — с 9.00 до 19.00.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — 19, 29 и 59 р. в зависимости от тарифа.
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия)- есть, для ИП до 150 000 р. на свой счет бесплатно, в остальных случаях для ИП и ООО с комиссией от 2 до 10% в зависимости от суммы.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия) — нет информации.
  11. Внесение наличных — от 0,07 до 0,3% в зависимости от суммы и тарифа. На максимальном тарифе есть бесплатное внесение.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — нет информации.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т. д. — есть.
  14. Процент на остаток по счету — нет.

Небольшой вывод по предложению банка. Локо-Банк предлагает бесплатный тариф, функциональный мобильный и интернет-банк. Есть быстрое онлайн-резервирование счета. А вот по стоимости СМС-информирования и платежкам банк проигрывает конкурентам.

Восточный Банк

  1. Стоимость открытия расчетного счета — бесплатно.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — от 490 до 9 990 р. в зависимости от тарифа.
  3. Сроки открытия счета — резервирование в течение 5 минут, полное оформление — в течение суток.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость) — есть, бесплатно. Расширенная версия — 250 р. за первый номер, 100 р. — за 2 последующих.
  7. Операционный день — с 9.00 до 23.00.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам — 5 и 20 платежей бесплатно, сверх нормы — от 16 рублей. Есть тарифы с бесплатными платежами.
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия)- есть, до 150 000 р. бесплатно, до 500 000 р. — 0,5%, свыше 500 000 р. — 1%.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия) — нет информации.
  11. Внесение наличных — бесплатно.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — нет информации.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Эльба» и т. д. — есть.
  14. Процент на остаток по счету — нет.

Небольшой вывод по предложению банка. Восточный банк предлагает бесплатное резервирование счета, полноценный интернет-банк и продленный операционный день. Можно переводить деньги на личную карту без комиссии, а стоимость платежки — одна из самых низких по банкам.

ДелоБанк

ДелоБанк это сервис от всем известного СКБ Банка, который уже давно успешно работает на рынке банковских услуг.

  1. Стоимость открытия расчетного счета — бесплатно.
  2. Стоимость обслуживания (ежемесячная) — в зависимости от тарифа, от о до 7590 р.
  3. Сроки открытия счета — через 10 минут можете пользоваться, а полное оформление — 1 день.
  4. Интернет-банкинг (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  5. Мобильный банк (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  6. SMS-информирование (наличие и стоимость) — есть, бесплатно.
  7. Операционный день — с 09.00 до 21.00 по Москве.
  8. Комиссия по безналичным платежам юр. лицам: на бесплатном тарифе все платежки по 87 р., на остальных предусмотрено 10, 100 и неограниченное число бесплатных платежей в зависимости от тарифа, платежи сверх лимита — 25 р.
  9. Возможность перевода физ. лицам на обычные банковские карты/счета (комиссия) — до 50 999,99 р. бесплатно, далее с комиссией, свыше — от 1 до 10% в зависимости от суммы.
  10. Выдача наличных через банкоматы (комиссия): 2% в СКБ-банке и в банкоматах партнеров, 3% — в остальных банкоматах.
  11. Внесение наличных: до 50 000, 200 000 р. бесплатно в зависимости от тарифа, на максимальном тарифе неограниченные суммы — бесплатно, сверх лимита — от 0,1 до 0,3% в зависимости от тарифа.
  12. Количество бесплатных пластиковых карт — 1.
  13. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией «Мое дело», «Эльба» и т. д. — есть.
  14. Процент на остаток по счету — до 5%.
Перейти на сайт ДелоБанка

Небольшой вывод по предложению банка. ДелоБанк — новый онлайн-филиал СКБ-банка с удобным личным кабинетом. Предусмотрен бесплатный тариф, проценты на остаток, можно бесплатно вносить наличные и переводить деньги на счета физ. лиц. В зависимости от подключаемого тарифа можно получить 1 или 2 месяца обслуживания в подарок.

Вывод

У вас микробизнес и маленький оборот, то для вас идеально подойдут:

  • Точка (крутое обслуживание и бесплатный тариф).
  • Тинькофф Банк (бесплатные 2 месяца и дешевый тариф 490 р.).
  • Модульбанк.
  • ДелоБанк (есть бесплатный тариф).

Обороты поболее (от 1 млн р. в месяц), то можете использовать 4 первых (Тинькофф, Модульбанк, Эксперт Банк и Точка).

Можете рассматривать:

  • Промсвязьбанк.
  • Альфа-Банк.
  • Сбербанк.
  • Локо Банк.

Заключение

В заключение хочу сказать, что выбор остается за вами. Лично я считаю, что будущее за технологичными компаниями.

Хочу попросить писать отзывы о банках, где у вас открыты расчетные счета, что вам нравится, что не нравится и т. д.

Надеюсь, что статья вам помогла в выборе банка для открытия расчетного счета ИП или ООО.